La finalité d’ARBORESCENCE 2 est de mettre à votre disposition toutes les fonctionnalités et les supports d’investissement qui vous permettent de construire votre adhésion sur mesure à la hauteur de vos ambitions et de votre satisfaction.
ARBORESCENCE 2 est également disponible dans une version Contrat de capitalisation, avec une option PEA.
Parce que la vie est ponctuée d’évènements et d’opportunités, le contrat d’assurance vie de vos clients doit pouvoir s’adapter et leur offrir le meilleur à tout moment.
Ainsi, l’ambition d’ARBORESCENCE OPPORTUNITES est d’être en permanence à la pointe de l’actualité pour proposer régulièrement des solutions qui tirent parti des opportunités de marché. C’est un multisupport traditionnel dont l’offre financière et les caractéristiques évoluent en permanence : vous bénéficiez ainsi régulièrement des opportunités à saisir.
L’assurance vie, grâce à ses nombreux atouts, demeure le placement préféré des français. Sa fiscalité très avantageuse offre aux épargnants des conditions privilégiées pour mener à bien leurs projets financiers. Ainsi, préparer votre retraite, transmettre un patrimoine, faire fructifier votre capital, préparer le financement d’un projet qui vous tient à coeur, ou encore, vous constituer une épargne de précaution, sont des idées simples à mettre en oeuvre avec ARBORESCENCE OPPORTUNITES.
Pour vous permettre de vous construire une épargne qui vous ressemble, ARBORESCENCE OPPORTUNITES offre :
un fonds en euros attractif proposé et géré par Axéria Vie, des supports financiers sélectionnés par FundQuest, l’une des meilleures plate-forme de gestion mondiales.
Contrat d’assurance vie de durée viagère ou déterminée, à versements libres et/ou programmés, libellé en unités de compte et/ou en euros
Modes de gestion
- Mode Libre : - gestion libre ou gestion graduelle, ou gestion avantage, ou gestion attentive - gestion Tranquillité Classique ou gestion Tranquillité Relative, cumulables avec les options ci-dessus. - Mode Piloté : choix d’une orientation de gestion financière.
Supports Financiers
Deux fonds en euros : France 2 et AGGVie, Plus de 200 supports en U.C., à choisir en fonction de secteurs géographiques, sectoriels, ou selon un type de gestion financière (liste disponible sur le site internet)
Date de valeurs
- Pour les versements libres ou programmés : le 4ème jour ouvré suivant l'encaissement effectif des fonds par APRIL Patrimoine. - Pour les arbitrages : le 1er jour ouvré qui suit la réception de la demande.
Focus Mode Piloté
Orientations de gestion avec le conseil de DNCA Finance : - Profil équilibré : 40 à 60 % actions - Profil réactif dynamique 70 à 100 % actions Orientation de gestion avec le conseil d’E. de Rothschild AM : - Profil réactif 0 à 100 % actions Orientation de gestion avec le conseil de Tocqueville Finance : - Profil dynamique 100 % actions France et Europe Orientation de gestion avec le conseil de la Financière de l’Echiquier : - Profil prudent 20 à 40 % actions
Focus Gestion Tranquillité
- Choix entre la limitation des moins-values ou limitation des moins-values à la baisse, - Seuils : 5 %, 10 %, 15 % - Supports de sécurisation : AGGVie, Echiquier Patrimoine, Multigest Rendement, Richelieu Evolution - Compatible avec les autres options du mode libre.
Dates de valeurs
- Pour les versements libres ou programmés : le 4ème jour ouvré suivant l’encaissement effectif des fonds par APRIL Patrimoine, - Pour les arbitrages : le 1er jour ouvré qui suit la réception de la demande.
Versements
Mode de gestion libre :
- Versement initial de 5000 €, répartis entre un ou plusieurs supports (minimum1 000 € par support)
- Versement libre complémentaire minimum 2 000 €, répartis entre un ou plusieurs supports (minimum 1 000 € par support)
Mode de gestion pilotée : - Versement initial de 10 000 € sur l’orientation de gestion choisie, 80 % maximum des versements peuvent être affectés au fonds en euros.
Versements libres programmés
- Versements libres programmés : versement initial de 1000 € à l’adhésion puis minimum 150€/mois, 300 €/trimestre, 500 €/semestre, 1000 €/an (minimum 150 € par support).
Arbitrages
- Mode Libre : minimum 2000 € - montant minimum de la valeur atteinte sur le support après arbitrage : 1000 € - Mode Piloté : possibilité d’arbitrer une partie de l’orientation de gestion vers le fonds en euros, à hauteur de 80 % maximum de versements.
Rachats partiels ponctuels
- Possibles à tout moment, 2 000 € minimum par rachat
Rachats partiels programmés
- Possibles à tout moment (si la valeur atteinte de l’adhésion est d’un montant minimum de 10 000 €), Montant minimum par rachat : 200 € (Périodicité mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.)
Rachat total
- Possible à tout moment
Avances
- Possibles dès que l’adhésion a 6 mois,
Options
- Garantie Plancher
Frais
- D’entrée : 4,75 % sur chaque versement, - De gestion : 0,90 point par an sur le fonds en euro, - De gestion : 0,25 % par trimestre sur les U.C. - D’arbitrage entre les supports : 0,80 % du montant des sommes transférées, maximum 300 €. - D’arbitrage entre les options de gestion : 0.50 % du montant des sommes transférées, maximum 300 €. - Frais au titre du mode piloté : 0.125% par trimestre - Frais au titre des options de gestion : 0.50 % par an
un fonds en euros attractif proposé et géré par Axéria Vie,