Retrouvez ici notre sélection de produits de capitalisation. Notez aussi que certains contrats d'assurance-vie existent en version contrat de capitalisation avec éventuellement une option PEA ou PEP en transfert (voir notamment Arborescence 2 d'April Patrimoine, Archipel de Skandia, et Astrium Performances d'ACMN Vie)
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Diade Evolution Capitalisation |
  Diade Evolution Capitalisation : un accès priviliégié aux expeertises de l'UFG
Diade Évolution Capitalisation est un contrat de capitalisation en euros et unités de compte qui propose de concilier potentiel de performance, garanties et flexibilité dans un cadre fiscal privilégié au regard de l'imposition des revenus et de l'ISF.
En complément des supports proposés par l'UFG, les gestionnaires phares de la place ainsi que des thèmes et des secteurs d'investissement d'avenir y ont leur place pour constituer une annexe financière riche et complète.
Une offre de 62 supports simples et complémentaires :
Diade Évolution Capitalisation propose l'accès à un panel d'unités de compte parmi les plus réputées et performantes du marché. Qu'ils soient immobiliers, thématiques ou actions, ces supports offrent tous des caractéristiques distinctes et complémentaires pour répondre à l'ensemble des stratégies patrimoniales.
Diade Évolution Capitalisation offre également l'accès à des options de gestion souples et à des garanties importantes :
5 options de gestion au choix :
- Option « Investissement progressif » : lors de l'adhésion, l'investissement est placé à 100% sur le fonds en euros puis est arbitré mensuellement sur une durée de 6 mois vers les supports choisis par l'adhérent ;
- Option "Euro dynamisé" : l'adhérent arbitre automatiquement sur le support sélectionné le montant des intérêts générés par les fonds en euros pour profiter de la valorisation des marchés financiers sans prendre de risque sur le capital initial investi ;
- Option "Euro distribué" : l'adhérent bénéficie chaque trimestre, semestre ou année, de revenus complémentaires sous forme de retraits partiels réguliers depuis les fonds en euros ;
- Option "Actions cliquet" : le montant des plus-values générées par le capital sur le(s) support(s) sélectionné(s) est arbitré chaque mois sur le fonds en euros Euromulti pour sécuriser les plus-values offertes par les marchés boursiers dès qu'elles se présentent ;
- Option "Stop loss" : en cas de mouvement à la baisse sur certains supports et selon un seuil fixé par l'adhérent, les supports en unités de compte préalablement désignés sont automatiquement arbitrés sur le fonds en euros Euromulti pour protéger les investissements.
- et bien sûr les garanties et la fiscalité offertes par l'assurance-vie.
Des avantages et des garanties multiples
- Garantie du capital : Elle assure de percevoir à terme au moins les sommes versées sur les supports en euros (déduction faite des frais, des retraits partiels bruts, des avances et intérêts afférents et des arbitrages sortants) ;
- Garantie de performance annuelle sur les fonds en euros : Au début de chaque année, l'adhérent connaît par avance le rendement minimum des fonds. En plus, avec "l'effet cliquet", les intérêts sont définitivement acquis chaque année et fructifient à leur tour ;
- Garantie spécifique : Certains supports, assortis de garanties spécifiques et accessibles pendant une période limitée, seront proposés pour bénéficier d'une opportunité de marché en toute sérénité. |
 Fondatis est un contrat de capitalisation multisupports en euros et en unités de compte spécialement adapté aux personnes morales.
Il est assuré par Dexia Epargne Pension, reconnu comme le principal intervenant sur ce marché.
Les avantages de Fondatis :
- Gérer, placer : la réponse aux objectifs spécifiques des trésoriers ;
- Simplifier : avantages comptables ;
- Sécuriser, dynamiser : Fonds Général Dexia et multiplicité des unités de compte proposées ;
La réponses aux attentes spécifiques des trésoriers :
- Vous disposez d'une trésorerie stable de 300 000 € sur une durée de 3 ans ;
- Vous souhaitez une garantie en capital sur tout ou partie de votre investissement ;
- Vous recherchez un rendement supérieur au marché monétaire ;
Fondatis :
Une offre de 20 supports
La complémentarité des orientations des unités de compte proposées permet à Fondatis de vous faire profiter de l'accès aux :
- Marchés immobiliers et leurs meilleures opportunités
- Support sécurisé : le fonds en euros
- Supports orientés sur les marchés actions les plus performants
- Supports diversifiés pour bénéficier d'une gestion adaptée aux objectifs et horizons de placement
Les 20 supports de Fondatis :
- 1 fonds en euros : le fonds général de Dexia Epargne Pension.
- 2 supports immobiliers : la SCI Philosophale, gérée par UFG REM et le FCP Elixime Sélection Real Estate, gérées par UFG IM,
- 2 supports obligataires : CA AM Oblig Internationales géré par CAAM, et Acropole Convertibles Europe géré par Acropole AM,
- 3 supports diversifiés : Eurose géré par DNCA Finance, Carmignac Patrimoine géré par Carmignac et DNCA Evolutif gérée par DNCA FInance,
- 9 supports actions :
. Tricolore Rendement géré par EDRAM,
. Centifolia géré par DNCA Finance,
. Fidelity European Growth Fund géré par Fidelity,
. Centrale Valeur géré par CCR Actions,
. Amérique Rendement Couvert géré par EDRAM,
. Carmignac Emergents géré par Carmignac,
. Magellan géré par Comgest,
. Asie Rendement géré par EDRAM,
. Carmignac Investissements géré par Carmignac.
- 2 supports thématiques : Elixime Défis Planète géré par UFG IM et Talents géré par Axa IM,
- 2 supports à performance absolue : Elixime Volatilité 1 et Elixime Volatilité 3, gérés par UFG IM.
Les conditions d'accès et les spécificités de Fondatis :
- Versement unique de 300 000 euros minimum à la souscription.
- Allocation libre
- Pendant la période de 30 jours à compter de la date d'effet du contrat, la fraction des versements nets de frais adossée à des unités de compte est investie sur le support de trésorerie Dexia Court Terme.
- Pendant les 3 premières années, pénalités dégressives de 3 %, 2 % et 1 % respectivement la 1ère, 2ème et 3ème année. en cas de rachats anticipés du Fonds Général Dexia Epargne Pension et arbitrages sortants depuis ce fonds.
- Au-delà des trois premières années, le souscripteur peut gérer librement son contrat. |
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