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Capitalisation Vie Plus

2018-01-08T07:56:11+00:00 Capitalisation, Epargne, Epargne individuelle|

Au même titre que l’assurance vie, le contrat de capitalisation possède de nombreux avantages.
Ce produit se révèle particulièrement adapté aux personnes cherchant à optimiser leur situation fiscale, notamment dans le cadre de l’Impôt sur la fortune. Il est de plus accessible aux personnes morales soumises à l’IS recherchant une valorisation de leur trésorerie.

Un contrat adapté à différentes cibles de clientèle et affichant plusieurs options de gestion.

Capitalisation Vie Plus est un contrat souscrit auprès de Vie Plus, filière de Suravenir dédiée aux CGP – Entreprise régie par le Code des Assurances.

Capitalisation Vie Plus (Groupe Suravenir) est un contrat destiné aux personnes physiques et morales. Dans ce registre, trois catégories peuvent souscrire :

  • Les personnes morales relevant de l’IR
  • Les personnes morales relevant de l’IS à but non lucratif
  • Les sociétés à l’IS, patrimoniales ou non.

Pour les personnes physiques, les principaux avantages du contrat de capitalisation sont d’ordre fiscal :

  • arbitrages non fiscalisés
  • fiscalité favorable en cas de retrait
  • exonération d’ISF pour les plus-values et gains réinvestis
  • antériorité fiscale
  • succession

Par ses avantages juridiques et fiscaux, Capitalisation Vie Plus permet de bâtir de réelles stratégies patrimoniales :

  • l’optimisation de la transmission (donation, succession) : grâce aux possibilités de faire des donations (en pleine propriété, avec réserve d’usufruit), des legs tout en maintenant l’antériorité fiscale du contrat
  • le réemploi de capitaux préalablement démembrés : le contrat de capitalisation peut servir de réceptacle aux fonds provenant de la vente d’un bien démembré et conserver le démembrement initial
  • la détention de votre patrimoine au travers des sociétés civiles : le contrat de capitalisation peut être souscrit par une société civile non soumise à l’impôt sur les sociétés.
  • l’optimisation de la fiscalité ISF : seule la valeur nominale de votre contrat (correspondant aux montants des versements effectués) peut être déclaré quel que soit le montant des plus-values réalisées.

Le contrat Capitalisation Vie Plus offre la même liberté, dans le fonctionnement du contrat et la disponibilité des sommes investies, qu’un contrat d’assurance vie. Il bénéficie en outre d’ options pour améliorer la sécurité et la performance (Dynamisation progressive de l’investissement, Dynamisation des plus-values, Arbitrages à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values, Arbitrages sur alerte à seuil évolutif ou stop loss relatif).

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